選擇海外券商不能只看帳面上的交易費用 - 即時新聞

即使我已經回答過這個問題，但依然很多人來問，關於海外券商的選擇，基本上我推薦的海外券商只有一家，Interactive brokers，推薦這家等於等其他業者 ... 即使我已經回答過這個問題，但依然很多人來問，關於海外券商的選擇，基本上我推薦的海外券商只有一家，Interactivebrokers，推薦這家等於等其他業者的財路，但雜牌券商真的遠比不上Interactivebrokers，如果是台灣的金融業，那就更不用比，完全不是對手 基本上我推薦的海外券商只有一家，Interactivebrokers 網址在這裡 https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/home.php 這家券商是ECN/STP平台，投資人交易單會直接送到交易市場，所以不會有和券商對賭的問題，美國券商，同時受到NFA、CFTC、FCAUK、IIROC、NYSE、FINRA、SIPC等監管機構監管，美國合法上市券商，對投資人來說，算是安全度相當高的券商，網路上Google一下，資訊非常多了，我想不用我多做介紹，Interactivebrokers與我毫不相干，所沒有收取任何介紹佣金，純粹是使用的心得分享 優勢是資金融資的利率相對低、ETF和美股交易佣金相當低，目前世界最低、25歲以上投資人，開戶最低金額10000美元、外匯保證金槓桿40倍、外匯保證金點差也相當小、幾乎全球交易商品都能廣泛交易 缺點是交易平台不夠平易近人、帳戶金額低於10萬美元的話，每個月的低消10美元 如果是投資金額超過10萬美元的投資人，那就不用多做思考了，可以直接轉移到Interactivebrokers，資金介於1~10萬美元的投資人，其實也可以轉移到Interactivebrokers，因為拉長時間的話，還是符合效益 基本上對Interactivebrokerssayno的投資人，主要就介意兩點，每個月低消10美元，一年120美元的基本消費，但仔細去思考一下，對於投資規模一萬美元的投資人來說，一年賺不回120美元，大約1.2%的成本，我想也沒有開戶海外券商的必要，金額越大的投資人，假設固定成本120美元，資金規模越大肯定更划算，金融市場上，大戶本來就會相對於小戶享有更多優勢，對於台灣投資人來說，那就不用說了，Interactivebrokers的交易成本完全狂電台灣所有金融業 其實如果交易能賺到錢，那月低消10美元根本不是問題，當你能選擇的商品擴大到全球市場，而且美股和ETF為主的商品200股以下，單筆成本約1美元上下，投資人等於有更多靈活的操作策略，有些券商標榜交易特定的ETF可以免佣金，例如Firstrade有10支免費交易ETF、TDAmeritrade有101支免費交易ETF、嘉信理財有105支ETF可供客戶免費交易，但問題來了，例如我看好美國市場，我可以從很多大盤ETF去選擇有把握的標的，但如果我要的目標不是免費交易佣金ETF，我很可能被迫放棄該目標，額外付7~9美元的佣金，而且投資人會因為顧慮單筆佣金7~9美元，反而不敢分批交易，這樣又失去了交易的靈活性，實在非常可惜 假如我看好5檔ETF或美股，分批3~5次進場，假設交易股數都在200以下，那麼Interactivebrokers的交易佣金幾乎是所有券商中最低的，有些投資人會說，用TDAmeritrade的101支免費交易ETF也可以低成本投資，沒錯，確實可以那樣做，但像是QQQ之類的好貨，TDAmeritrade就得花單筆接近10美元的成本，或者看好美元漲勢，卻買不到免佣金的UUP，甚至能交易的ETF數量也沒那麼廣，總而言之，除了免費佣金的優勢之外，其他缺點太過明顯，如果去除這些缺點，我每個月能從中獲利超過10美元，那麼那些標榜特定免佣金ETF的券商，優勢就弱化了 美國股市沒有「張」這種成交單位，最小成交單位是一「股」 Interactivebrokers的另一項限制，25歲以上投資人，開戶最低金額1萬美元，很多投資人認為是缺點，但我反而認為是很好的保護機制，對於資本小於1萬美元的投資人來說，即使有高報酬率，投資獲利的效益相對有限，因為資本小，如果為了拚高報酬率而擴大槓桿，那麼投資風險同時也會提高，例如1萬美元以下，操作只有正常合約的外匯保證金，如果槓桿超過100倍，大多數投資人很難長期活下來，更遑論賺到獲利，外匯保證金斷頭的投資人，人數絕對是遠遠大於獲利的人數，投資規模超過1萬美元，槓桿壓低到40倍，投資人的存活率可以更高，當然，最重要的是要能賺到錢，虧慢一點跟虧快一點，基本上沒啥差別，到最後都是陣亡 至於資本低於1萬美元的投資人，我建議先好好工作存積蓄，然後研讀投資相關的資訊，真的手癢的話，先用TDAmeritrade的101支免費交易ETF來交易，然後等存到1萬美元再換到Interactivebrokers也行，如果是打算要操作外匯保證金，但沒有1萬美元，那我建議先觀望為佳，雖然外匯保證金有機會以小博大，但我寧可相信，大多數投資人會先斷頭 交易的成本有很多，包含交易佣金、點差、交易速度、商品數量、券商後台設計、最小合約規格，只看帳面上的數字，投資人會很介意Interactivebrokers每個月低消10美元，但如果考量整體交易環境，那麼Interactivebrokers的交易成本相當低，如果使用者要用低成本的交易平台，又不願意使用者付費，那就沒辦法啦 早期在台灣銀行買黃金存摺投資黃金，交易買賣價差大約1%，黃金漲到1800美元以上的時候，台銀真是賺蠻爽的，每盎司價差18美元，不管大中小戶，都是賺1%，後來我去美國當地，跑去Interactivebrokers實體服務據點，向接洽的行員提問，Interactivebrokers的GLDETF，交易10股等同1盎司黃金，交易佣金只能抽1美元左右，這樣應該很難賺，但從行員提供的後台數據來看，結果不然，在Interactivebrokers交易的投資人，如果一口氣買100張GLD，佣金約1美元，平均每盎司0.1美元的成本，單筆量越大，成本越小，所以投資人頻繁進出交易產生龐大交易量，Interactivebrokers就能不斷的抽佣金，效益驚人，整個市場的流動性也被創造出來，反觀台灣銀行的投資人，要等黃金上漲超過1%，交易成本才打平，交易量大縮水，市場的流動性明顯小很多，Interactivebrokers的薄利多銷概念，對投資人和整個市場都更有幫助，不同等級的交易成本，金融機構經營思維也不同 Aboutjoe 2145Articles 經濟、政治、歷史、科技組成的投資訊息天天都在蛻變，這裡是討論各種國際時事、國際商品投資、外幣定存、總體經濟、原物料與各種ETF投資的blog Previous20150530晚間分析 Next201504澳洲貿易情況 45Comments 不會有和券商對賭的問題 不懂 請問這是什麼意思? 回覆 用戶和券商，只有一個賺錢 回覆 Interactivebrokers的一個缺點是 對於帳戶淨低於資產2萬5千美元有限制日內交易一週內5天交易不得超過4筆或以上也就不可以頻繁進出了… 但遇到了美股大跌或其他的要分批進場布局時不是很難操作？一週只能進埸3筆是不是難呢？ 回覆 那是針對同一項標的，而且是指對同一項標的buy又sell，也就是當沖交易，如果是超過一周以上時間來分批操作的話，就不會碰到這個問題了 回覆 Joe大可否介紹一下IB平台上外匯保證金掛單類型及其應用時機，很多代號不是很懂 回覆 網路上很多啊 http://blog.sina.com.cn/s/blog_53d4b2ba0100e2wq.html 回覆 Joe大可否請教美元指數會跌到哪裡? 謝謝 回覆 93不能跌破，可以雙底，但跌破93的話，7~8月恐怕還會是弱勢美元 回覆 Joe前輩您好, 我IB開戶完,也匯款完成,也交易過, 請問IB的[固定式]fixed傭金費率跟[階梯式]tiered傭金費率收費可以互相轉換嗎? 就是說七月用[階梯式]八月用[固定式]? 因為我看[階梯式]在英國股票比較便宜, 但是[固定式]才能買澳洲股票, 所以想兩者互相轉換. 回覆 你可以在網路語音聯繫券商客服，請他們幫你更換佣金模式 回覆 每個月低消10美元是否還要charge月活動費用?I’mconfused. 網站有說:如果月傭金低於10美元，標準的活動費用=10美元–傭金。

希望知道的前輩指導說明.Thankyou. 回覆 假如你交易佣金5.5美元，那麼你會被扣4.5美元當作月低消，反正每個月你至少要被IB抽10美元，但如果你的帳戶資產超過10萬美元，可以免除這筆費用 回覆 請問joe大有聽過Ldfx羅帝外匯嗎？這家是否安全？ IB外匯保證金部分是否連美元兌黃金也可以做？包括大部分其他平台都下單的貨幣兌？ 低銷意思是一個月下單總額至少要10美元的意思嗎？ 回覆 我不評估和推薦IB以外的海外券商 低消是一個月至少消費10美元，你要交易還是訂閱平台其他功能都可以 回覆 Joe您好， 如果在InteractiveBrokers買入其他交易所的股票或ETF，好比說買入在德國交易所掛牌的ETF，那這個ETF配息的時候，在德國被課一次withholdingtax之後，InteractiveBrokers這邊會不會再預課30%美國的withholding呢？ 謝謝您。

回覆 你可以申請退稅，最終不會扣你兩次稅 回覆 Joe謝謝你 可以申請退稅我知道 但是因為很不想填稅單 所以想知道會不會做30%的withhold 回覆 Joe大，請問若要看ib美股股票期權的即時報價是要額外付費每月10美元訂閱USValueBundle(NP)這個嗎?而這可以抵交易手續費?謝謝。

回覆 可以 回覆 請教一下，如果我的資產超過10萬美元， 當月沒有交易，且有訂USBundle，請問 會被收10美元的即時傳輸費嗎？ 回覆 不會 回覆 您好，關於這個問題我問過IB的線上客服。

他說資產超過十萬美元可以豁免的只有基本費用。

數據費則是只有月傭金超過30美元時才可豁免， 跟資產有沒有超過十萬美元無關。

覺得實在有點貴，至少之前我在Scottrade看股票 即時報價是不需要另外付費的… 回覆 基本上IB是用來下單的，即時報價當然是用台平板下載APP看即時價格，以前低資產的時候，我有偶爾被收10美元，沒被收過數據費，我根本用不到 回覆 原來如此，謝謝您的建議。

可以請問一下哪個APP可以看到美股即時價格的嗎？ 謝謝您的回答。

STOCKPRO 請教一下用IB海外選擇權單邊一口手續費大約多少?(像是MINISP或是CL紐約輕原油) 回覆 你可以查閱 https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=commission&p=futures 回覆 前輩您好，請教一個很基本的問題 我最近有開立IB了，但下單時數量都是2K起跳 所以我如果買一檔股票單價是100美元，不就是100X2000=200000美元了??? 這是真的嗎??? 希望前輩能回答小弟我這個很笨的問題，非常感謝您 回覆 你可以手動key1張阿 回覆 剛才看了一下有網友說，在淨資產小於25000鎂，當沖有每日每週次數的限制？我怎麼沒注意到，我是剛開戶的使用者，這樣不就要匯25000鎂進去?我是打算做期貨當沖高頻交易，記得在申請的時候是沒有看到這個限制 回覆 我印象中有提醒 回覆 我記得淨資產<25000鎂的當沖限制是美股（含個股期貨）跟指數期貨或商品期貨沒有關係詳細可參考ib的說明https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=marginnew&p=daytrade 回覆 沒錯期貨不會受到金額限制不能當沖,我有問過客服了 回覆 謝謝分享,請教在他這操作日股獲利有課稅的問題嗎謝謝 回覆 日股可以直接申請退稅阿 回覆 感恩大大回答,請問開戶可以寫介紹人是您嗎有後續問題能請教您嗎可留賴給您詢問嗎謝謝您 回覆 請問有槓桿的詳細介紹嗎? 因為聽說IB借款利率很低很有興趣 回覆 1.我的第二本書裡面有槓桿計算 2.https://www.ibkr.com.cn/cn/index.php?f=interest&p=schedule 回覆 請問之前在文章留言中有看到Joe提到推薦用戶可免除每月10元佣金,目前有進一步的消息嗎?謝謝. 回覆 我預估這周或下周就會開始 回覆 joe大 你會發文來說明怎麼加入方案嗎 回覆 Ib下小恆生期，賺11點，單邊手續費17，獲利76。

覺得手續費偏高、獲利偏低，正常嗎？如何解？感謝。

回覆 改買其他追蹤恆生指數大盤的ETF https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0007.xdjhtm?etfid=2800.HK 或者EWH 我認為用ETF比用期貨好，但績效好不好就看個人了 回覆 分析得很好，雖然我沒十萬美金但我也打算把股票轉進IB了 回覆 手續費真的還好，其實都蠻低的，主要是交易能不能賺到錢，有賺到錢，ib的手續費一定可接受 回覆 發表迴響 取消回覆 Economicandinvestment 搜尋關鍵字: 文章月曆 2015年6月 一 二 三 四 五 六 日 1234567 891011121314 15161718192021 22232425262728 2930   «5月   7月» 近期文章 受保護的內容:20211204晚間分析 2021-12-05 透過證券投資，效益不輸給房地產 2021-12-01 20211130市場要擔心的不是高度通貨膨脹 2021-11-30 受保護的內容:20211129晚間分析 2021-11-29 受保護的內容:20211121短線看法 2021-11-21 受保護的內容:20211114晚間分析 2021-11-15 受保護的內容:20211111短線看法 2021-11-11 美股的漲勢沒有明顯高估或低估 2021-11-10 受保護的內容:20211107短線看法 2021-11-07 受保護的內容:20211031晚間分析 2021-10-31 買什麼標的比較好？ 2021-10-30 受保護的內容:20211023按兵不動等待 2021-10-23 美元升息，撤離股市？ 2021-10-15 受保護的內容:20211010晚間分析 2021-10-11 受保護的內容:20211007短線看法與部位比重 2021-10-07 分類 券商和投資產品（Broker、tool）(31) 名詞教學和常見問題（Information、question）(23) 媒體、出版與演講課程（Publication、Speech）(132) 投資和生活趣事（funnything）(19) 文化、思想與歷史（History、Think、Culture）(74) 新手區（Guide）(38) 新聞時事看法（News、Opinion）(892) 未分類(6) 每周財經評論（Investmentopinion）(891) 究極財經之眼影片集(35) 經濟奇蹟與經典歷史（Economichistory、Story）(31) 近期留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「PJ」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211129晚間分析〉發佈留言「小小韭菜」在〈受保護的內容:20211129晚間分析〉發佈留言「joe」在〈20211130市場要擔心的不是高度通貨膨脹〉發佈留言「李宜龍」在〈20211130市場要擔心的不是高度通貨膨脹〉發佈留言「Joshohoho」在〈20211130市場要擔心的不是高度通貨膨脹〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「Dapie」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211114晚間分析〉發佈留言「kaori」在〈受保護的內容:20211114晚間分析〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「Lyck」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「Luck」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「PJ」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言「joe」在〈受保護的內容:20211111短線看法〉發佈留言彙整 彙整 選取月份 2021年12月 (2) 2021年11月 (7) 2021年10月 (8) 2021年9月 (6) 2021年8月 (7) 2021年7月 (7) 2021年6月 (7) 2021年5月 (7) 2021年4月 (8) 2021年3月 (12) 2021年2月 (6) 2021年1月 (8) 2020年12月 (8) 2020年11月 (10) 2020年10月 (16) 2020年9月 (12) 2020年8月 (12) 2020年7月 (11) 2020年6月 (8) 2020年5月 (9) 2020年4月 (12) 2020年3月 (12) 2020年2月 (4) 2020年1月 (6) 2019年12月 (6) 2019年11月 (5) 2019年10月 (8) 2019年9月 (9) 2019年8月 (8) 2019年7月 (6) 2019年6月 (5) 2019年5月 (12) 2019年4月 (11) 2019年3月 (13) 2019年2月 (9) 2019年1月 (14) 2018年12月 (11) 2018年11月 (10) 2018年10月 (13) 2018年9月 (12) 2018年8月 (12) 2018年7月 (12) 2018年6月 (8) 2018年5月 (10) 2018年4月 (26) 2018年3月 (10) 2018年2月 (11) 2018年1月 (13) 2017年12月 (16) 2017年11月 (9) 2017年10月 (15) 2017年9月 (15) 2017年8月 (13) 2017年7月 (15) 2017年6月 (16) 2017年5月 (13) 2017年4月 (13) 2017年3月 (15) 2017年2月 (14) 2017年1月 (12) 2016年12月 (14) 2016年11月 (14) 2016年10月 (19) 2016年9月 (12) 2016年8月 (13) 2016年7月 (16) 2016年6月 (20) 2016年5月 (19) 2016年4月 (15) 2016年3月 (22) 2016年2月 (14) 2016年1月 (22) 2015年12月 (32) 2015年11月 (20) 2015年10月 (24) 2015年9月 (25) 2015年8月 (28) 2015年7月 (22) 2015年6月 (17) 2015年5月 (19) 2015年4月 (17) 2015年3月 (17) 2015年2月 (12) 2015年1月 (16) 2014年12月 (18) 2014年11月 (16) 2014年10月 (11) 2014年9月 (10) 2014年8月 (16) 2014年7月 (15) 2014年6月 (28) 2014年5月 (30) 2014年4月 (37) 2014年3月 (58) 2014年2月 (28) 2014年1月 (58) 2013年12月 (26) 2013年11月 (27) 2013年10月 (37) 2013年9月 (20) 2013年8月 (49) 2013年7月 (14) 2013年6月 (14) 2013年5月 (20) 2013年4月 (19) 2013年3月 (16) 2013年2月 (10) 2013年1月 (26) 2012年12月 (20) 2012年11月 (24) 2012年10月 (31) 2012年9月 (26) 2012年8月 (29) 2012年7月 (29) 2012年6月 (23) 2012年5月 (28) 2012年4月 (26) 2012年3月 (22) 2012年2月 (17) 2012年1月 (24) 2011年12月 (9) 2011年11月 (17) 2011年10月 (11) 2011年9月 (9) 2011年8月 (3) 2011年7月 (14) 2011年6月 (1) 2011年5月 (1) 2011年4月 (1) 2011年3月 (1) 2010年12月 (1) 2010年11月 (1) 2010年10月 (1) 2010年9月 (5) 2010年8月 (2) 2010年7月 (3) 2010年6月 (2) 2010年5月 (1) 2010年4月 (1) 2010年3月 (4) 2010年1月 (3) 2009年10月 (1) 2009年9月 (2) 2009年8月 (1) 2009年4月 (2) 2009年3月 (5) 2009年2月 (2) 2008年11月 (4) 2008年10月 (1) 2008年9月 (2) 2008年8月 (3) 2008年7月 (11) 2008年6月 (8) 2008年5月 (3) 2008年4月 (9) 2008年3月 (9) 2008年2月 (5) 2008年1月 (10) 歡迎點選圖示訂閱受保護的內容:20211204晚間分析joe透過證券投資，效益不輸給房地產joe20211130市場要擔心的不是高度通貨膨脹joeQuote Copyright©2021|WordPressThemebyMHThemes