5 種常見的加密貨幣詐欺與防範守則 - Binance Academy

即使幣安或任何其他組織舉辦贈品活動，也絕不會要求您先匯款。

... 即使是加密貨幣新手也一定知道甚麼是網路釣魚，一般來說，就是詐騙者會假冒某人或 ... 5種常見的加密貨幣詐欺與防範守則目錄前言1.社交媒體贈送騙局2.金字塔與龐氏騙局3.虛假應用程式4.網路釣魚5.既得利益總結安全性首頁文章5種常見的加密貨幣詐欺與防範守則5種常見的加密貨幣詐欺與防範守則初階發佈時間Jun8,2020更新時間Sep28,20228m前言今時今日，犯罪份子對加密貨幣都虎視眈眈，於他們眼中是一筆極度寶貴的財富。

加密貨幣可流動，交易可在任何地方進行，而且一旦交易元成，就幾乎是無法恢復，正因如此，網路世界的騙案（不論是傳統的詐騙手法或是針對加密貨幣的騙案）大量湧現。

在本文中，我們將介紹一些最常見的加密貨幣騙局。

1.社交媒體贈送騙局如今，在Twitter和Facebook上的每個人都如此慷慨，這實在是太神奇了。

當你查看關注度高的推文回复時，無疑會看到您最喜歡的加密貨幣公司或影響者之一正在贈送禮物。

如果您向他們發送1BNB/BTC/ETH，他們承諾向您退還該金額的10倍！看起來真的太過於美好了，但不幸的是，這就是一個經典的騙局。

幾乎沒有合法贈品會要求您先匯出自己的資產。

在社交媒體上，您應該警惕這些消息。

它們可能來自看起來與您認識的帳戶完全相同，這也是技巧的一部分。

至於下面數十個感謝的回覆，也是為贈品騙局的部署的偽造帳戶或漫遊器。

這些足夠說明您應該忽略這些訊息。

如果您真的確信它們是合法的，請仔細查看配置文件，您就會發現它們之間的差異。

您很快就會意識到在Twitter或Facebook上的配置文件是假的。

即使幣安或任何其他組織舉辦贈品活動，也絕不會要求您先匯款。

2.金字塔與龐氏騙局金字塔及龐氏騙局略有不同，但把它們放在同一類別是因為兩者有相同之處。

兩宗騙局都是由參與者營造高回報假象利誘新會員入局。

龐氏騙局在龐氏騙局中，您可能會聽說有保證利潤的投資機會（這是第一個危險信號！）。

通常，您會看到偽裝成投資組合管理服務。

實際上並沒有神奇的公式在起作用–您“退貨”收到的只是其他投資者的錢。

組織者將收取投資者的資金添加到現金池中，唯一的現金流入來自新進入者，較老的投資者會得到較新的投資者的金錢。

隨著新移民的加入，這種循環便會持續下去，當沒有更多的現金維持對舊的投資者的支付時，該騙局就會瓦解。

例如考慮一個承諾在一個月內獲得10％回報的服務，您捐款100美元之後，組織者請來了另一個客戶也投資100美元。

使用這筆新獲得的錢在月底向您支付$110。

之後他需要吸引另一個客戶加入以支付第二個客戶的費用。

循環一直持續到不可避免的內部瓦解為止。

金字塔騙局在金字塔騙局中，參與人員需要做更多的工作：頂部是組織者。

他們將招募一定數量的人在他們下工作，這些人也都將招募自己下面的人，依此類推最終得到一個龐大的結構，該結構成倍增長擴展，創建新的級別（因此稱為“金字塔”）。

截至目前我們描述的僅是一個非常大（且合法）的業務圖表。

但是金字塔騙局在招募新成員方面有很大的不同。

舉例說明：組織者賦予Alice和Bob權利，以每人100美元的價格徵集新成員，並從其後收入中減少50％。

Alice和鮑勃Bob可以向底下招募的人進行相同的交易（表示他們至少需要兩名新人才能收回初始的投資）。

例如，如果Alice同時向Carol和Dan出售會員資格（各100美元），她也會只有100美元的收益，因為她一半的收入往上呈繳。

如果Carol出售會員資格，利益逐漸增加–Alice獲得了Carol收入的一半，而組織者獲得Alice收入的一半。

隨著金字塔騙局的發展，分配成本從較低層轉移到較高層，較資深成員會獲得越來越多的收入。

但由於指數增長，該模型無法長期持續。

有時，參與者需要為銷售產品或服務的權利付錢，您可能聽說過某些多層營銷（MLM）公司，它們被指控以這種方式實施金字塔騙局。

在區塊鏈和加密貨幣的世界中，備受爭議的項目如OneCoin、Bitconnect和PlusToken等都是因為金字塔騙局而被用戶起訴並遭受法律制裁。

延伸閱讀﹕【PyramidandPonziSchemes】3.虛假應用程式我們很容易輕忽假冒應用程序上的警告標誌帶來的危害。

通常這些騙局將引導用戶下載惡意應用程序–其中一些為模仿當紅的應用程序。

一旦用戶安裝了惡意應用程序，雖然一切似乎正常運作，但這些應用程序是專門用於竊取您加密貨幣的。

在加密領域，許多用戶下載了惡意應用程序，而這些惡意應用的開發者則偽裝成大型加密公司。

在這種情況下，當向用戶提供地址以資助錢包或接收付款時，他們實際上是向欺詐者的地址發送資金。

一旦資金轉移，就沒有撤消按鈕。

使這些騙局特別有效的是它們的排名。

儘管是惡意應用程序，但某些應用程序仍可以在AppleStore或GooglePlay商店中排名很高，從而使其具有合法性。

為避免沾染上他們，您應該只從官方網站或從可靠來源給出的鏈接進行下載。

使用AppleStore或GooglePlay商店時，您還需要檢查發布者的憑據。

延伸閱讀﹕【CommonScamsonMobileDevices】想開始使用加密貨幣嗎？於幣安購買比特幣！4.網路釣魚即使是加密貨幣新手也一定知道甚麼是網路釣魚，一般來說，就是詐騙者會假冒某人或某公司以獲取受害人的個人資料，詐騙者會透過不同的途徑犯案，包括電話、電郵、虛假網站或通訊應用程式。

通訊應用程式詐騙在加密貨幣世界中尤其普遍。

詐欺者在嘗試獲取個人信息時不會遵循任何一本劇本。

您可能會收到一封電子郵件，通知您交換帳戶有問題，需要您單擊鏈接來解決。

鏈接將重定導向到看似跟原始網站十分相似的假網站，並提示您登錄。

這樣一來詐欺者就可以將竊取您的憑據或甚至加密貨幣。

在常見的Telegram騙局中，可看到詐騙者會潛伏在官方群組中進行加密錢包或交易所交易，當有用戶在群組報告問題時，詐騙者就會冒充客服或團隊成員私下與該用戶聯繫，並誘導用戶分享其個人資料及助記詞。

如果有人知道了您的助記詞，他們就可以使用您的資金。

在任何情況下都不得向任何人，甚至合法公司透露這些信息，因為進行錢包的故障排除並不需要您的助記詞，因此判定任何要求知道它的人都是騙子。

關於換匯帳戶，幣安也不會要求您輸入密碼，大多數其他服務也是如此。

如果您收到不請自來的簡訊，最謹慎的做法是不要參與，並通過官網上列出的方式與公司聯繫。

其他安全性技巧包括：檢查您訪問的網站的URL，詐欺者通常會註冊一個看起來與真實公司（例如binnance.com）非常相似的區域名。

將您經常訪問的域名添加至書籤，因為搜索引擎可能錯誤的顯示惡意代碼。

如果您對收到的訊息有疑問，請忽略該郵件，並通過官方渠道與商家或客服聯繫。

不要向任何人透露你的私鑰或助記詞。

延伸閱讀﹕【WhatisPhishing?】或進行【網路釣魚測試】。

5.既得利益DYOR（DoYourOwnResearch）是指要自己做資料搜集及研究，這個術語被視為是加密貨幣世界的金科玉律，絕對是不無原因。

當涉及投資時，絕不能把別人購買某加密貨幣或某代幣的投資建議視為理所當然，因為您永遠不會知道他們的真正動機。

他們可能是為了宣傳某ICO，或者大量持有該貨幣才建議別人投資該貨幣。

這個道理適用於任何人，包括無人認識的陌生人或是具有影響力的人。

沒有項目是保證成功的，事實上，大多數都是失敗收場。

為了客觀地評估項目，您應該綜合考慮多種因素。

每個人都有自己的研究潛在投資的方法，以下是一些入門的問題：貨幣/代幣如何分配？ 大部分供應集中在少數用戶手中嗎？這個項目的獨特賣點是什麼？還有哪些其他項目在做同樣的事，為什麼這個項目比較優越？誰在負責該項目？團隊有良好的記錄嗎？這個社群怎麼樣？正在建造什麼？世界是否真的需要這個貨幣/代幣？總結惡意行為者們不乏從毫無戒心的加密貨幣用戶竊取資金的技術。

為了避免陷入常見的騙局，您需要保持警惕並了解這些手法。

檢查您是否正在使用正確的官方網站/應用程序，並記住：如果一項投資聽起來好得不像真的，那可能不是真的。

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