銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業之實務參考做法

如果使用犯罪所得資金支付信用卡帳單金額，信用卡就成為洗錢的工具。 ... 不僅要識別客戶身分，並應設定帳戶活動的基準，以利辨識不符合正常或預期交易的交易活動。

向銀行申請房貸，卻發現貸款成數不如預期或太低怎麼辦？ ... 資訊，列出優先考量條件，預請銀行評估可貸成數，並建議優先洽詢有往來的銀行包括存款、 ...

(二) 法人客戶：開戶目的、年營業額、預期月平均交易金額等。 ... 以致本行未能完成上開資料之更新，屆期本行得依相關法令或往來契約之約定，婉拒交易 ...

信用瑕疵 · 貸款有逾期、催收紀錄者 · 經常性遲繳、未繳者 · 信用卡強制停卡或查封呆帳記錄 · 退票及支票拒絕往來者 · 曾做保證人，而借款有呆帳情況未逾5年者 ...

開戶金額不得低於1,000 元，往來金額不限. 存提方式. 憑存摺隨時存取，手續簡便，個人並可申領金融卡. 計息及領取方式. 依本行牌告利率計息，每半年結算利息乙次.